Залив-на-карту:-что-это,-как-работает-мошенническая-схема,-отзывы-людей

Залив на карту: что это, как работает мошенническая схема, отзывы людей

Мошенническая тема заработка – залив на карту – довольно старая и берет свое начало чуть ли не с самого появления этих самых карт. В одно время в одну только личку в Вконтакте фейки кидали по нескольку сообщений в неделю с посылом поднять деньжат на заливах.

Предложение было в целом простое, нужен человек, который будет принимать к себе на карту деньги с каких то счетов, отравлять дальше и получать за это процент. Никаких денег конечно же не было, жулики просто разводили доверчивых на предоплату и терялись заметая хвосты

И одно время реально полагал, что это тема потихоньку сдувается, невозможно же на одну и ту же приманку ловить много рыбы, но не тут-то было! Она как тот хамелеон: просто сменила окраску. И народ по-прежнему попадается на эту удочку.

Ведь сегодня людям предлагают сделать залив на карту без предоплаты, которая ранее якобы выступала “доказательством серьезности намерений” и некоего “гаранта порядочности работника”, а сейчас ее нет, что ломает шаблон.

Поэтому в этом материале разберемся что это за мошенническая схема, как работает и почему залив денег на карту по моему мнению будет существовать еще долго. 

Залив на карту – что это

Если вы не знаете что такое “залив на карту”, ничего страшного, вернее хорошо что не знаете, значит этот вид мошенничества обошел вас стороной. Поэтому прежде чем приступить к самой мошеннической схеме, нужно разобраться, что значит “залив на карту” в целом, зачем и кому он может быть нужен.

“Залив” – это жаргонизм, который обозначает просто перевод денег с одной банковской карты или счета на другую. Это жаргонное словечко не используется обычно в деятельности банковских служащих, ибо “по фене ботают” совсем другие категории граждан с криминальными наклонностями.

Соответственно, и под “залив денег на карту” подразумевается не совсем законные переводы средств с очень мутным происхождением, как правило, добытых преступным путем.

То есть эти деньги – грязные, их необходимо сделать чистыми, для чего нужно прогнать через чистую банковскую карту.

И вот якобы для этого мошенники и шукают в сети людей, согласных перевести через свою карту такие деньги, получив при этом ну очень щедрое вознаграждение 🙂 Вариации могут быть разные, но суть именно в этом.

Только все это просто легенда, миф, фикция и театр абсурда. Чтобы это понять, достаточно посмотреть на то, как схема работает и что дуют в уши жертвам мошенники, прикидывающиеся заливщиками. 

Мошенническая схема “заливы на карту” (с предоплатой и без) – как это работает

Итак разберем как работает залив на карту. На самом деле все просто, мошенники раскидывают где только можно объявление, в котором предлагается любому желающему непыльная работенка с более чем щедрой оплатой. Также речь может идти и о материальной помощи лицам, оказавшимся в трудной финансовой ситуации. 

Учитывая тот факт, что материальным положением довольны немногие, а мошенники об этом конечно же знают, количество подобных объявлений идет на десятки тысяч. Охват аудитории, количество жертв и масштабы всей этой движухи можете прикинуть сами. 

Да мне кажется каждый второй кто читает этот материал получил такое предложение, напишите в комментариях, к вам писали с предложением сделать заливы на карту?

В зависимости от того, на каком ресурсе размещается подобное объявление, в качестве способа обратной связи может быть оставлен адрес электронки, телеграмма, лички в ВК или в Одноклассниках. 

Далее человек связывается с “потенциальным благодетелем”, предлагающим всем и каждому в сети либо “работу мечты”, либо просто “материальную помощь”.И вот тут начинается самое интересное. Вам предлагается следующее: на вашу банковскую карточку от “работодателя” поступит довольно крупная сумма денег, если договоритесь.

Обычно жертве рассказывают о том, что ей на карту прилетит тысяч сто рублей. Речь может идти и о любой другой сумме, все зависит от фантазии мошенников. Далее человек якобы может сделать следующее: 

  1. Снять деньги в банкомате и перевести на другой счет.

  2. Либо со своей карты перевести деньги на другую, указанную липовым работодателем.

Но перевести следует не все, а процентов семьдесят! То есть семьдесят тысяч рублей по легенде вы должны будете перевести куда скажут. А остальные тридцать тысяч рублей вы оставите себе в качестве зарплаты 🙂  

Само собой, у каждого человека возникает вопрос: “А зачем вообще нужна такая схема и этот аттракцион невиданной щедрости?” Ответы достойны Оскара, ибо фантазия мошенников не знает границ! 

Кто-то говорит, что это деньги с неких мифических арестованных счетов и лучше так вывести бабло, чем вообще все потерять. Другой объясняет происхождение денег тем, что он якобы взломал систему какого-то банка и решил так помочь людям, не забыв, конечно, и о себе 🙂 Может быть еще с десяток разных объяснений происхождения денег. 

А поскольку работодатель “человек серьезный” и ищет людей такого же плана – ответственных и порядочных – вам нужно будет подтвердить свою “верность” для дальнейшего сотрудничества. Ну конечно, заливы на карту – это вам не шутки 🙂 

Далее, думаю, вы уже поняли, что ваше “честное благородное” для “работодателя” не катит и ему нужны материальные подтверждения серьезности ваших намерений о сотрудничестве в виде перевода ему предоплаты в виде каких то жалких 3-5 процентов от суммы “будущего залива”. К примеру, если вам обещают сто тысяч рублей, то с вас попросят “предоплату” в 3-5 тысяч.

Кто-то для пущей важности “в качестве дополнительных гарантий” может потребовать скан вашего паспорта, фотографию с развернутым паспортом в руках, ваше фото с листком, на котором написано “кодовое слово” – варианты разные.

Суть же здесь одна – нет и никогда не было никакой работы и никаких миллионов, которые некто якобы обналичивает таким “оригинальным” способом! Во всех этих случаях людей просто разводят как малолетних школяров на деньги, ниже рассмотрим почему.

И все же, залив на карту – развод или нет

Давайте подробнее разберем, почему все же не стоит доверять тем, кто предлагает такую подработку. На многих интернет-ресурсах, блогах, форумах люди ведут целые баталии по поводу всей этой движухи с заливами денег на карту и таким вот “заработком”.

Народ в надежде заработать размещает объявления о том, что срочно нужны деньги, работа, подработка. И о том, что готовы принять залив 🙂 

При этом публикуют свои реальные данные, контакты, профили соц.сетей и готовы предоставить заливщикам свои банковские карты, которые идентифицировать в случае чего – как два пальца об асфальт.

А соответственно, и отследить всю цепочку движения денег “заливщик-исполнитель”. Про то, что невозможно что-то отследить в современном мире, верить не советую: все это россказни и балабольство. Вычислить любую транзакцию не составляет труда. 

Давайте порассуждаем логически и просто подумаем головой. Заливщики, как я уже говорил, объясняют что деньги добыты преступным путем: либо речь идет о каких-то арестованных счетах, либо о банковских кражах, либо еще о чем-то.

Далее, если посмотреть количество объявлений так называемых “заливщиков”, то сложится впечатление, что у половины предприятий-организаций в стране счета арестованы.

А банки и их служба безопасности регулярно открывают все “двери и окна”, при этом активно “хлопают ушами”, чтобы мошенники могли взломать их счета, украсть денег и поделиться с ближними 🙂

Получается, что по стране “гуляют” сотни миллиардов грязных денег откровенно криминального происхождения и никому до них нет дела. Если вы реально так полагаете, то я искренне сочувствую вашей наивности.

Далее предположим на минутку, что кто-то добыл большую сумму денег – миллионы и миллиарды преступным путем. Допустим, у него хватило на это мозгов, ресурсов, знаний. И вот он якобы идет в сеть, чтобы их “отмыть” переведя через счета и карты незнакомых ему пользователей интернета? Ничего не смущает?! 🙂 

А что, если этот самый пользователь окажется наркоманом, которому вообще “все вдоль берега”, и всю сумму просто “проколет”? Или таким же жуликом, как и сам якобы заливщик?! Какие вообще гарантии у заливщика при такой схеме отмыва денег? Никаких! С его стороны данный шаг означает просто слить деньги в унитаз или выбросить в окно.

Ни один здравомыслящий человек, а тем более преступник, которому хватает мозгов проворачивать такое, никогда не станет посылать такие суммы не пойми кому в попытке их якобы “отмыть”.

Да и какой, вообще, дурак будет говорить в сети, что похитил, к примеру, деньги из банка или казино и теперь решил их так легализовать? Это же бред полнейший, абсурд – это каким имбицилом-то надо быть? Вы сами подумайте!

Если даже гипотетически предположить, что кто-то там где-то украл миллиарды, то уж наверняка у него хватит мозгов, знаний, связей, чтобы их легализовать.

И все эти разговоры про заливы на карту, и шумиха вокруг этого явления как такового (форумы, обсуждения, поиски “настоящего заливщика” :)) – это не более чем огромный мыльный пузырь. 

Причем этот пузырь раздут мошенниками с единственной целью: “дернуть” у вас несколько тысяч рублей под предлогом того, что вы все равно заработаете в десятки раз больше без всякого риска.

А поскольку на сегодня народ уже “наелся” этим разводом, когда людей тупо кидают на предоплату, то схема несколько видоизменилась. И предлагается уже залив денег на карту без предоплаты.

Залив денег на карту без предоплаты

В мошеннической схеме “залив на карту без предоплаты” цели и намерения  аферистов, конечно же, не изменились. Они остаются теми же – “нахлобучить клиента” на деньги, залезть в ваш карман.

Правда, делается это немного под другим соусом. Если раньше мошенники особо не парились и просто предлагали “перед заливом” перевести им предоплату, то сегодня деньги выуживаются чуть по-другому. 

Вариантов тьма, например, мошенники могут потребовать у вас, чтобы на карте была некоторая сумма денег – процентов двадцать от суммы залива. Все опять же для гарантии, что вы человек серьезный: нужно смешать залив с чистыми деньгами, дабы в банке ничего не заподозрили.

Далее ловко выманивают у “пациента” (вы уж извините, но точнее не скажешь) CVV и номер карты, после чего просто воруют деньги, которые есть на карте.

Могут просто “красиво рассказать”, что в открытом доступе заливщики не работают, нужно их искать на “закрытых форумах”. Куда доступ, естественно, платный и стоит долларов 200. 

Также жертве могут втереть про то, что нужно купить некий мифический “банковский аккаунт” для безопасности сторон при сделке, оплатить страховку, “потому что деньги переводятся из оффшора” и т.д. и т.п. 

Кроме того, при таких мероприятиях предлагается и даже навязывается “сделка через гаранта”. Гарантом выступает сайт, который сами же мошенники и создали, он наполняется сообщениями, отзывами, мнениями о том, что через этот гарант все сделки проходят вообще на “ура” – без шума и пыли.

Как происходит развод в таких случаях? Да очень просто: человеку предлагается рассматриваемая сделка, для чего нужно зачислить некоторую сумму гаранту “за услуги”, “сопровождение сделки”, “в качестве страховочного взноса” и т.п.

Причем вам легко нарисуют на сайте, что “страховочный взнос” внес якобы и заливщик. На самом деле это, конечно, все фикция, как и все эти гаранты, которые либо работают в связке с мошенниками, либо гарант и жулик – одно и то же лицо.

Существует еще масса других формулировок от разводил, чтобы выманить у вас деньги. Суть у них всех одна, единственное, не используется слово “предоплата”, а в остальном – “те же яйца, только в профиль” 🙂

Залив на карту – отзывы людей

По вполне понятным причинам народ кинутый на деньги в попытках заработать на заливах денег на карту не поспешает делиться отзывами на сайты отзовики. 

Однако насчет мошеннической схемы “заливы на карту” отзывы и мнения людей в открытом доступе однозначно говорят о том, что вся эта кутерьма – очередной способ сравнительно честного отъема денег. 

И, как я уже говорил, в этой мошеннической схеме чрезвычайно много вариаций, у каждого мошенника она своя: приплетаются и придумываются разные банки, условия, нюансы. 

Также у схемы “залив на карту” (отзывы говорят об этом же) чрезвычайно обширна и география, где якобы работают псевдо-заливщики. Такое несут, диву даешься! 🙂 Тут и Европа, и придуманные оффшорные счета, и даже санкции приплели. 

В общем, все создано для того, чтобы нарисовать жертве красивую картинку и обвести вокруг пальца, как слепого котенка, что собственно говоря у жуликов неплохо выходит. 

Основные выводы

Конечно, я не отрицаю полностью факт отмыва денег и обнала криминальных средств. Эти явления есть, были и, наверное, будут, но там схема совершенно другая. Мой знакомый как-то связался с обнальщиками тоже в поисках легких денег. Создал ИП, открыл счет и через него прогонялись некоторые суммы.

В итоге взяли его, конечно, за “одно место”, долго и мучительно водили по кабинетам разных интересных органов. Хорошо хоть не посадили, человек-то неплохой – дурень только 🙂

А залив на карту, схема мошенничества которой предлагается недалекими студентами, школьниками и прочими пассажирами в сети, – это просто сказки “про белого бычка” и  рассчитана на лоха, ищущего легких денег.

И как бы схему ни назвали – “заливы на карту”, “залив денег на карту без предоплаты” – суть ее и механизм неизменны. Ну и должен добавить, что вся эта деятельность как со стороны заливщика, так и со стороны принимающего, преследуется по закону – статья 174 УК вам в помощь, если что, до 7 лет лишения свободы.

Берегите себя и не верьте в легкие деньги!