Как вернуть деньги от брокера через chargeback

Операции на биржевых площадках являются рискованными из-за сложности прогнозирования направления движения котировок. Кроме этих очевидных рисков существует и опасность столкновения трейдера с брокером-аферистом.

Эти онлайн-площадки создаются для того, чтобы получить от доверчивых посетителей, регистрирующихся на ресурсе, как можно больше денег. Успешные клиенты пытаются вывести свою прибыль и получают отказы по надуманным причинам.

Реально ли получить свои деньги назад?

Да, в некоторых случаях это реально. Эта процедура называется чарджбеком. Чарджбек (англ. chargeback) или дословно «возвратный платеж» – это операция отзыва транзакций эмитентом, когда средства списываются с получателя или банка-эквайера и возвращаются в пользу плательщика. После поступления средств плательщик должен самостоятельно доказать истинность транзакции.

Для проведения этой процедуры должны выполняться такие условия:

• деньги переводились посредством карт Visa/Mastercard (в WebMoney, Qiwi, Яндекс.Деньги, Bitcoin и аналогичных системах транзакции вернуть НЕЛЬЗЯ);
• возврат возможен не позже 75 дней после перечисления.

Типичные случаи для запуска процедуры чарджбека:

• двукратное списание денег со счета;
• ошибочная переплата стоимости покупки (услуги);
• ошибка в дате и времени перечисления;
• списание денег за непредоставленную услугу;
• покупка товаров (услуг) плохого качества.

В случае брокеров-аферистов и торговле на мошеннической площадке процедура чарджбека через банк является единственным легальным механизмом возврата средств. Сообщать о своих намерениях на бирже не надо – мошенники сделают все, чтобы уйти от ответственности.

Порядок действий при оформлении чарджбека

Процедура чарджбека состоит из таких этапов:

• проверить получателя денег, это должна быть брокерская компания или финансовый посредник, являющийся юридическим лицом. Другие получатели (физические лица, переводы на электронные кошельки и т.д.) не дают оснований для возврата денег;
• проверить давность транзакции, ее предельный срок – 540 дней;
• подготовить скриншоты персонального кабинета, скрины переводов на пополнение депозита, истории сделок, сообщений о получении прибыли, переписку с сотрудниками брокера и другие свидетельства работы на площадке;
• сделать заверенные копии соглашения с брокером с условиями оказания трейдерских услуг или правил оказания услуг, опубликованные на ресурсе компании на время перечисления первоначального платежа;
• оформить заявки для возврата средств на банк, через который осуществлялись переводы. При составлении претензии не квалифицируйте действия брокера как мошенничество – банк свяжется с полицией, где ваш вопрос погрязнет в пучине бюрократии. Претензию лучше сформулировать как «оказание брокером услуг плохого качества» или «отсутствие услуг, вызванное невыполнением условий соглашения»;
• пакет документов нужно передавать заказным письмом с описью вложений. Представитель банка должен принять документы под роспись.

Процедура возврата средств длится долго, требует многократных встреч с сотрудниками и юристами банка. Регулярно запрашиваются дополнительные документы, приходится отвечать на ряд сложных юридических вопросов, вникать в тонкости процедурной стороны дела, что для неподготовленного человека сложно. При этом банк не заинтересован в возврате средств, ведь клиент сам, добровольно переводил деньги мошенниками и самостоятельно осуществлял все биржевые операции.

Этот факт тормозит рассмотрение заявки и усложняет чарджбек, чем больше проходит времени, тем сильнее уменьшаются шансы вернуть финансовые вложения. Чтобы подтолкнуть процесс и поднять шансы на получение чарджбека, стоит обратиться к юристу или компании, которые предоставляют помощь в вопросах возврата средств.

Мошенники в сфере услуг чарджбека и методы их работы

Сфера услуг по возврату денег наводнена аферистами. Ниже перечислены признаки мошенничества в чарджбеке:

• советы по переходу на сайт другого брокера;
• требование предоплаты;
• открытие якобы банковского счёта в другом банке на ваше имя и переводом туда ваших средств;
• регистрация личного Bitcoin кошелька и пополнение на него личных средств;
• просят положить деньги на вашу карту и продиктовать её данные, якобы для получения возврата;
• демонстрация псевдотеста с высокой вероятностью возврата средств;
• обещания 100% возврата денег при любых обстоятельствах дела;
• уверения в решении вопроса с помощью «связей» или «по знакомству» с брокером-аферистом;
• работа без предоплаты за процент от вывода, но выплатить процент нужно авансом.

Критерии выбора порядочной организации по возврату средств:

• полный пакет регистрационных документов, как юридического лица;
• реальный срок работы на рынке;
• специализация на процессах чарджбека;
• демонстрация документального подтверждения успешных возвратов средств.

Тщательно выбирайте биржевую площадку для торгов, чтобы никогда не пользоваться услугой чарджбека.